신한금투 PB 100명의 '중위험·중수익' 추천 상품은?

송고 2014.04.21 10:12 | 수정 2014.04.21 10:14
정성훈 기자 (greg@ebn.co.kr)

신한금융투자 PB 100명이 고객들에게 '가장 추천하고 싶은 금융상품'으로 '저배리어 지수형 ELS(주가연계증권)·DLS(파생결합증권)'를 꼽았다.

신한금융투자는 '주가지수 수준별 추천 금융상품'이란 주제로 설문조사를 실시하고 이 같은 결과를 21일 밝혔다. 이번 설문조사는 11일부터 16일까지 진행됐으며, 신한금융투자를 대표하는 자산관리 전문가인 PB 100명이 참여했다.

설문 결과에 따르면 'KOSPI지수 1900~2000 구간에서 가장 고객에게 추천하고 싶은 금융상품'으로 '저배리어 지수형 ELS·DLS(59%)'가 꼽혔다. 뛰어난 안정성 대비 높은 수익률에 대한 신뢰감을 엿볼 수 있는 대목이다.

이어 최근 인기를 구가하고 있는 '롱숏펀드(20%)'가 2위를 차지했고, 가치투자형 펀드(6%), 분할매수형 ETF랩(3%)등이 뒤를 이었다.

'KOSPI지수 1900~2000구간에서 해당 금융상품을 추천하는 이유'에 대해, '저배리어 지수형 ELS·DLS'를 선택한 PB의 대부분은 '안정성과 수익성을 겸비한 상품구조', '빠른 조기상환으로 시장상황에 유연하게 대처' 등 두 가지 특징을 언급했다.

'예금금리+α'의 수익을 꾸준히 올려 줄 것으로 기대된다는 것이다. 몇몇 PB들은 '과표분산을 통한 절세효과'를 주요 추천사유로 꼽기도 했다.

'KOSPI지수가 2000 이상일 때 고객에게 가장 추천하고 싶은 금융상품'으로 꼽힌 상품 역시 '저배리어 지수형 ELS·DLS(25%)'였다. '롱숏펀드(24%)'도 만만찮은 지지율로 2위를 차지했고, 가치투자형 펀드(6%), 분할매수형 ETF랩(3%)등이 뒤를 이었다.

'KOSPI지수가 2000이상일 때 해당 금융상품을 추천하는 이유'또한 KOSPI 1900~2000 구간에서의 추천 사유와 크게 다르지 않았다.

'저배리어 지수형 ELS/DLS'의 안정성과 수익성을 앞지를 만한 상품이 흔치 않다는 것이다.

롱숏펀드의 경우, 지수 상승과 하락 양쪽에서 수익을 추구할 수 있는 만큼, 지수 2000을 뚫고 상승하는 경우와 재차 박스권에 머무는 경우 어느 쪽이건 일정 수익을 기대할 수 있다는 점에서 많은 선택을 받았다.

'향후 시장상황과 관계 없이 중장기적으로 추천하는 금융상품'으로도 '저배리어 지수형 ELS·DLS(37%)'가 1위에 꼽혀, 3관왕을 차지했다.

2위는 가치투자형 펀드(23%), 3위는 롱숏펀드(15%)가 차지했다. 가치투자 펀드의 경우 현재 장기간 수익률이 가장 우수하고, 운용원칙상 박스권 장세에서도 초과수익이 가능하며 상승장에 대비할 수 있다는 점이 추천사유로 꼽혔다.

'최근 고객들이 원하는 연 기대수익률 수준'을 묻는 질문에서는 '연 5~8%(52%)'가 압도적 1위를 차지했다.

'연 8~11%(28%)', '연 11~15%(8%)', '연 15% 이상(7%)', '연 2~5%(4%)'가 뒤를 이었다.

'고객들이 금융상품 선택 시 가장 중요하게 생각하는 기준'으로는 '안정성(58%)'이 1위를, '기대수익률(21%)'과 '절세효과(21%)'가 공동 2위를 차지했다. 높은 수익률보다는 ‘예금금리+α’ 에 만족하면서 손실 없는 안정적 투자'를 원하는 투자자들이 많은 것으로 해석된다.

'중위험 중수익' 금융상품이 인기를 끌고 있는 배경이다.

신한금융투자 WM추진본부 김봉수 본부장은 "저성장 저금리가 장기화되면서 투자자들의 철학도 함께 변화하고 있다"고 말했다.

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신한금투 PB 100명의 '중위험·중수익' 추천 상품은?

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