지방은행, 일임형 ISA 판매 시동..."비대면·MOU 통해 고객 잡는다"

송고 2016.05.30 15:28 | 수정 2016.05.30 17:46
백아란 기자 (alive0203@ebn.co.kr)

지방은행, 일임형 ISA 출시 '러시'…"고객 유치 사할"

비대면 채널 활용…"지역 제한 없이 판매망 구축"

하나의 통장 안에서 다양한 상품을 운용할 수 있는 ‘개인종합관리계좌(ISA)’ 고객 유치를 위해 지방은행이 일임형ISA카드를 꺼내들었다.

30일 금융권에 따르면 제주은행을 제외한 국내 모든 지방은행은 비대면 일임형ISA 서비스를 확대하고, 타금융사와의 MOU를 통해 투자일임업 상품 판로에 나선다는 방침이다.

◆ 지방은행, 일임형 ISA 출시 '러시'…"고객 유치 사할"
일임형ISA는 금융회사가 고객의 돈을 맡아 예금, 펀드 등에 투자하는 방식으로 고객은 금융회사가 제시한 모델포트폴리오에 투자하면 된다.

BNK금융그룹 부산은행과 경남은행은 이날부터 전 지점에서 일임형 ISA를 판매한다.

부산은행 일임형 ISA는 저위험, 중위험, 고위험 등 투자성향별로 ▲안정추구형 ▲위험중립형 ▲적극투자형 각 2종 총 6개의 모델포트폴리오를 제공한다. 경남은행은 여기에 안정형 1종을 추가한 7종의 모델포트폴리오를 내놨다.

양 은행은 모델포트폴리오별로 약 8~10개의 국내외 주식·채권형 펀드를 편입시켜 글로벌 분산투자를 통해 안정적인 수익을 추구할 계획이다. 이를 위해 국내 최대 펀드평가사인 ‘제로인’과 업무제휴를 맺고 자산배분의 전문성도 더했다.

일임형 ISA의 편입대상 펀드는 판매수수료가 없는 W-Class(랩어커운트 펀드)로 일반펀드에 비해 저렴한 비용으로 투자할 수 있다. 이밖에 수수료는 포트폴리오형태에 따라 0.2%~0.5%가량이다.

BNK금융 관계자는 “부산은행과 경남은행은 일임형 ISA의 안정적인 운용을 위해 증권사와 펀드평가사에서 경험이 풍부한 전문가도 새로 배치했다”며 “고객의 소중한 자산을 가장 안정적으로 운용할 수 있도록 최선의 노력을 다 해 나가겠다”고 말했다.

여타 지방은행의 움직임도 빨라지고 있다.

JB금융그룹 광주은행은 오는 6월 1일부터 ‘쏠쏠한 ISA(개인종합자산관리계좌) 일임형’을 출시한다.

‘쏠쏠한 ISA(일임형)’는 전문가의 도움을 받아 고객별 투자성향에 적합한 맞춤형 모델포트폴리오에 투자함으로써 체계적인 자산관리가 가능한 금융상품이다.

이는 개별 종목 투자시 발생하는 리스크를 최소화하고, 분산투자 효과를 극대화하기 위해 글로벌 ETF펀드 위주로 구성된 저위험형(2개), 중위험형(2개), 고위험형(2개)의 총 6개 모델포트폴리오를 제시한다.

특히, 지방은행 처음으로 인터넷과 스마트폰 등 비대면 채널에 동시 오픈해 지역적 제약을 초월한 판매망을 구축키로 했다.

◆ 비대면 채널 활용…"지역 제한 없이 판매망 구축"
비대면채널을 통한 가입절차는 광주은행 인터넷뱅킹 또는 스마트폰뱅킹에 접속해 일임형ISA 가입자격 확인서류를 제출한 후 ISA관련 동영상교육 시청과 투자자 성향을 분석하고 모델 포트폴리오를 선택하면 된다.

창구 방문 없이도 자산관리에 필요한 모든 절차를 몇번의 클릭만으로 처리할 수 있게 되는 셈이다.

이와 함께 광주은행은 임직원 대상 사전 전산오픈을 통해 내부점검을 실시해 판매접점(POS)에서의 불완전 판매요소 근절 및 소비자 보호를 강화했다.

또 중·장기적 자산운용의 전문성과 수익률을 높이기 위해 경력 15년의 펀드매니저 출신 전문 운용역도 영입했다.

김경태 광주은행 WM사업부장은 “쏠쏠한 ISA(일임형)는 업계 최고 수준의 자산운용 인력과 비대면채널을 통한 가입을 지원함으로써 고객의 편의성과 수익성을 동시에 추구할 수 있는 상품"이라며 "향후에도 광주은행은 IFA, 투자자문업 등 고객 니즈와 금융 트렌드에 부합하면서 다양한 혜택을 제공하는데 최선을 다하겠다”고 강조했다.

같은 자회사인 전북은행 또한 투자일임형 겸영을 신청하고 상품 포트폴리오 마련을 추진 중이다.

전북은행 관계자는 "투자일임업 등록은 마친 상태"라며 "전산개발 등의 작업이 있어 구체적인 시기는 언급하기 어렵지만 올해 안에는 상품을 판매할 예정"이라고 설명했다.

이밖에 지난달 투자일임업 등록을 완료한 대구은행 또한 포트폴리오를 마련해 올 하반기 일임형ISA를 선보일 계획이다.

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지방은행, 일임형 ISA 판매 시동..."비대면·MOU 통해 고객 잡는다"

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