골드만삭스, '4차산업혁명'式 IB혁신…한국은 '초대형IB' 첫발도 꾸물꾸물

송고 2017.06.21 14:24 | 수정 2017.06.21 14:52
김남희 기자 (nina@ebn.co.kr)

지난 20일 골드만삭스 "IPO 업무 절반 컴퓨터로 처리할 수 있게 됐다" 발표

정작 한국은 새정부 출범과 시기 겹치면서 초대형IB 심사 문턱 상향 시사

현지시간 20일 블룸버그 통신 등에 따르면 골드만삭스는 IPO 업무 절반을 컴퓨터로 처리할 수 있게 됐다고 밝혔다. 이는 IPO 절차 자동화 추진 선언 1년9개월만의 완료다.ⓒ골드만 삭스

한국 정부의 야심작인 '초대형 투자금융(IB)' 육성안이 지지부진하게 전개되는 동안 IB강국 미국에서는 4차 산업혁명 기술력을 접목한 기업공개(IPO) 작업을 마쳐 대조적이다.

현지시간 기준 20일 블룸버그 통신 등에 따르면 골드만삭스는 IPO 업무 절반을 컴퓨터로 처리할 수 있게 됐다고 밝혔다. 이는 IPO 절차 자동화 추진 선언 1년 9개월만에 이뤄진 것이다.

미국 투자금융업을 상징하는 골드만삭스가 이같은 업무 자동화를 추진한 배경은 투자은행 업무의 수익성을 높이면서 직원들의 업무 효율성과 직업 만족도를 끌어올리기 위해서였던 것으로 알려진다.

IPO업무를 어느 정도 자동화할 수 있다면 실무직원들이 원하는 업무에 보다 더 집중할 수 있어 사모펀드나 구글, 유망 스타트업으로 향하는 인재 유출을 막을 수 있다고 골드만삭스의 기대했다.

이를 위해 골드만삭스는 골드만삭스는 시스템 개편팀을 꾸려 수천시간이 걸리는 기업공개 제반 절차 데이터를 모두 127단계로 정리했다.

개편팀은 이를 바탕으로 '딜 링크'로 불리는 컴퓨터 기반의 인터페이스 시스템을 구축해 반복적인 업무를 효율화할 수 있도록 주력했다.

자동화를 진두지휘한 조지 리 투자은행 부문 최고정보책임자(CIO)는 가장 번거롭고 가장 반복적이며 가장 노동 집약적인 업무를 선별하는데 집중했다"면서 "개편작업 초기에는 수백시간이 절약됐지만 업무가 진척되면서 수천시간을 줄일 수 있게 됐다고 강조했다.

뿐만 아니라 골드만삭스는 미국 월가를 대표해 혁신 금융 시스템 추진력을 자랑한다.

지난해 3월 골드만삭스는 연금관리 시장 대중화를 위해 로보어드바이저 스타트업(신생) 기업인 '아니스트 달러(Honest Dollar)'를 인수했다. 이에 앞서 인공지능(AI)업체 켄쇼(Kensho)에 1500만달러(한화 165억원)를 투자했다.

인수 후 골드만삭스는 보도자료를 통해 “고용주가 지원하는 은퇴계획을 이용하지 못하는 대략 4500만명에 달하는 미국인들에게 은퇴 서비스 플랫폼을 제공하기 위해 어니스트 달러를 인수했다"고 설명했다.

퇴직연금 시장을 공략하기 위해 로보어드바이저를 활용하겠다는 목적을 분명히 한 셈이다.

'인공지능과 금융'이란 강연에서 김우창 카이스트 교수(금융공학)는 “골드만삭스는 VIP만 활용하던 연금 및 자산관리 문턱을 낮추기 위해 효율화된 시스템인 로보어드바이저를 도입한 것"이라면서 "자산배분 등 리스크 관리 대상 저변을 넓히는 차원에서 인공지능과 같은 새로운 기술을 활용하는 것"이라고 설명했다.

하지만 선진 IB산업을 표방하는 한국형 초대형 투자금융 제도는 예상과 달리 속도를 내지 못하고 있다. 문재인 정부 출범과 시기가 겹치면서 금융당국이 심사 문턱을 높힐 가능성을 시사했기 때문이다.

이같은 당국 눈높이에 맞추기 위해 증권사들은 제도 시행세칙을 꼼꼼히 분석해 사업계획서에 반영하느라 한창이다. 당국은 이달말께 증권사의 사업 신청서 접수가 마무리 될 것으로 보고 있다.

당초 금융당국은 7월에 인가를 내고 9월경 발행어음 업무를 개시할 수 있도록 할 계획이었지만, 현재 상황으로는 9월 말은 돼야 인가 여부가 결정될 전망이다.

특히 자기자본 4조원 기본요건을 충족한 증권사들은 5곳이지만 이중 4개 증권사 이상이 금융투자업이 규정하는 본인의 법령 위반 또는 대주주 적격성 심사 관련 쟁점을 갖고 있어 외부평가위원회 등의 심사위원들이 최종적으로 어떤 판단을 내릴지 주목된다.

이밖에 초대형 투자은행(IB) 시대에 부합하기 위해서는 기업신용공여 한도 확대가 거론되고 있다. 국회에 계류중인 자본시장법 개정안이 통과되면 증권사가 자기자본을 활용할 수 있는 여력이 늘어나게 된다.

이 제도를 맡고 있는 주무부처 금융위원회는 새 정부 수장을 맞이하지 못한 상태여서 수장 인선에 따라 정책 방향과 강도가 바뀔 수 있다는 가능성도 언급되고 있다.

한 증권사 관계자는 "증권 사입장에서는 수익성을 추가적으로 발굴하기 위해 정부가 주도한 정책 방향에 맞춰 막대한 자금을 조달해 자기자본을 늘렸다"면서 "시간이 지체될 수도록 증권사만 불리한 상황"이라고 말했다.

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