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신한지주, 견조한 핵심이익…순익 호조-현대차증권

  • 송고 2018.10.25 08:36 | 수정 2018.10.25 08:32
  • 박소희 기자 (shpark@ebn.co.kr)

현대차증권은 신한지주에 대해 견조한 핵심이익으로 경상적 순이익 호조를 기록했다며 투자의견 '매수'와 목표주가 6만6000원을 유지한다고 25일 밝혔다.

김진상 연구원은 "3분기 그룹 순이자마진(NIM)은 전분기 대비 1bp 하락했으나 전년 동기 보다는 4bps 상승했다"며 "전분기 대비 NIM 하락은 시중금리 하락에 기인한 것으로 판단되고 10월 이후 시장금리가 반등세를 보이는 만큼 4분기 NIM은 상승 예상된다"고 말했다.

이어 "대출은 전분기 대비 1.9%, 전년 동기 대비 6.9% 성장했는데 대출의 견조한 성장 지속으로 순이자 이익은 전년 대비 9.3% 증가했다"며 "대손비용률은 31bps로 전분기대비 5bp 상승했으나 여전히 30bps대의 낮은 수준을 유지했다"고 설명했다.

김 연구원은 "특이요인으로는 추석 연휴에 따른 결제일 감소로 신한카드 충당금 전입액 증가, 금호타이어 충당금 환입 발생 등이 있어 상쇄했다"고 설명했다.

그는 "동사의 주요 전략인 은행-비은행, 이자-비이자 간 균형 성장은 오렌지라이프 인수와 아시아부동산신탁 인수 추진으로 가속화되고 있다"며 "다른 성장 축인 글로벌라이제이션은 은행 글로벌 순이익 증가율 24%, 글로벌 비중 13%로 순항 중"이라고 판단했다.

아울러 "지난 9월부터 시작된 자사주 매입계약(2000억원)은 약 30% 가량 진행된 것으로 판단된다"며 "신탁계약이 1년인 점을 감안시 향후 주가 하방을 지지해줄 수 있을 것"이라고 덧붙였다.


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