현대차증권은 우리금융지주에 대해 대출 성장과 대손비용 감소로 실적이 예상치를 상회했다며 목표주가 2만300원을 유지한다고 23일 밝혔다.
김진상 연구원은 "우리금융지주의 2분기 순이익은 6103억원으로 컨센서스 5778억원을 상회했다"며 "거액 충당금 환입 등 특이 요인을 제외한 경상적 순이익도 약 5300억원으로 견조하다"고 말했다.
김 연구원은 "상반기 중 견실한 대출 성장이 핵심이익 증가로 이어지고 기업 대출의 건전성 제고는 대손비용 하향 안정에 기여할 전망"이라며 "중기적으로는 비은행 자회사 확대가 이익력 업그레이드를 견인할 것이고 5%에 근접한 배당수익률도 매력적"이라고 판단했다.
이어 "2분기 NIM은 전분기대비 3bps 축소, 분기 중 금리 하락과 선제적 예금 확보가 주요인"이라며 "한은의 기준금리 인하는 이미 시중금리에 상당분 반영돼 NIM에 영향은 크지 않을 듯"이라고 설명했다.
그는 "카드와 종금사의 자회사 편입에 이어 자산운용사, 캐피탈·저축은행, 부동산신탁사 인수 및 롯데카드 인수 참여로 본격적인 금융지주 체제 구축이 속도감 있게 진행 중"이라고 덧붙였다.
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