전자금융·대부업자·카지노사업자 현장검사 실시한다

신규·고위험 분야 FIU 직접검사 확대 "자금세탁방지 의무 이행 중점"

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금융위원회는 올해 자금세탁방지 검사와 관련해 이달 중 유보된 가상자산사업자의 재심사를 거쳐 올해 검사대상을 확정하고 사업자 실태점검을 통해 세부 검사계획을 마련한다고 16일 밝혔다.

오는 2월에는 상호금융중앙회, 우정사업본부 등에 위탁된 자금세탁방지 검사업무 추진방향도 마련하고 가상자산사업자, 금융회사·카지노사업자·상호금융중앙회 등 금융정보분석원(FIU)·금감원 검사대상에 대한 현장검사에 착수한다.

올해는 신규·고위험 분야 등에 대한 FIU 직접검사가 확대되며 검사수탁기관에 대한 현장점검을 통한 위탁검사업무 역량 강화를 추진한다.

자금세탁방지 의무부과 후 2년이 지난 전자금융(124개사)·대부업자(60개사)에 대한 현장검사가 실시되며 코로나 휴업 등으로 인해 잠정 중단됐던 내륙 카지노사업자(9개사)에 대한 검사도 재개된다.

이와 함께 상호금융중앙회 중 현장점검 대상을 선정하고 단위조합·우체국 등에 대해서는 검사수탁기관과 협의를 거쳐 고위험·취약검사대상 등에 대해 공동으로 검사에 참여한다.

가상자산사업자에 대해서는 자금세탁방지체계 구축에 중점을 두고 사업자 검사를 실시한다는 방침이다.

신고 사업자를 대상으로 특정금융정보법상 자금세탁방지체계 구축 상황을 점검하고 요주의 사업자를 대상으로 실제 자금세탁방지 운영상황을 중점 점검한다.

금융위 관계자는 "지난 2019년 이후 '특정금융정보법' 적용대상이 전자금융업자·대부업자 등으로 확대돼 FIU 검사대상이 늘어났다"며 "금융거래의 디지털화, 자금세탁 범죄의 고도화·지능화 등에 따라 새로운 유형의 자금세탁위험이 점증하고 있다"고 말했다.

이어 "지난해 말 가상자산사업자 신고수리에 이어 앞으로는 투명한 거래질서 확립을 위한 자금세탁방지 의무 이행에 감독 주안점을 둘 필요가 있다"고 덧붙였다.